شارك
الرئيسية
1 دقيقةمن هو المستشار المالي؟
هو محترف في المجال المالي والاستثماري يقوم بتقديم الاستشارات والنصائح للعملاء مقابل أجر معين. يساعد المستشار المالي الأفراد والشركات على تحقيق أهدافهم المالية بشكل أسرع من خلال تقديم خدمات مختلفة مثل إدارة الاستثمارات وتخطيط الضرائب والتخطيط العقاري. بالإضافة إلى وضع الاستراتيجيات الرامية إلى زيادة الأرباح وتخفيض التكاليف والتخلص من الديون وغيرها.
يعتبر مصطلح المستشار المالي مصطلح عام نوعاً ما نظراً لكونه يستخدم لوصف عدة أنواع مختلفة من المحترفين الماليين. فعلى سبيل المثال يمكن اعتبار كل من وسطاء الأسهم وعملاء التأمين و متخصصي الضرائب ومدراء الاستثمار مستشارين ماليين إلى حدٍ ما. لكن يمكن تمييز المستشار الحقيقي عن غيره بأنه شخص مؤتمن يملك الخبرة ويعمل بالنيابة عن عملائه ويضع مصلحتهم في المرتبة الأولى.